FAQ
Das Vorurteil, Unternehmen, die Factoring nutzen seien „bonitätsschwach und haben Liquiditätsprobleme“ kursiert gelegentlich im Markt. Fakt ist jedoch, dass Factoring-Institute, ähnlich wie Banken, schon aus Gründen finanziellen Eigeninteresses auf eine gesunde Kunden- und Abnehmerstruktur ihrer Factoring-Partner achten. Vor einem Vertragsabschluss werden daher potenzielle Factoring-Neukunden eingehend geprüft. Nur gesunde Unternehmen mit werthaltigen Forderungen, guter Bonität und sicherer Ertragskraft sind für eine langfristig ausgerichtete Factoring-Beziehung geeignet.
Factoring wird verstärkt von mittelständischen Unternehmen genutzt. Gerne klären wir in einem persönlichen Gespräch mit Ihnen, ob Factoring für Sie eine sinnvolle Finanzierungsform ist.
Factoring ist für viele, aber nicht für alle Branchen geeignet. Für folgende Branchen kommt Factoring nicht in Frage:
- Bau
- Sondermaschinenbau
- Projektgeschäfte
- Leasing-/Mietforderungen
Für Ihre Debitoren ändert sich fast nichts. Sie informieren nur Ihre Kunden über die neue Bankverbindung zur Begleichung der fälligen Rechnungsbeträge.
Grundsätzlich können Sie Ihre bisherigen Zahlungsziele oder auch längere Zahlungsziele verwenden. Bei sehr langen Zahlungszielen ist hier jedoch eine Abstimmung erforderlich.
Nach der Leistungserbringung schreiben Sie wie gewohnt Ihre Rechnungen. Im Anschluss erfolgt dann die Übermittlung an uns auf elektronischem Weg.
Unter bestimmten Voraussetzungen kann es sinnvoll sein, nur einen Teil der Debitoren ins Factoring aufzunehmen. Dies ist jedoch individuell zu klären.
Ja, Sie können gerne Ihre Kreditversicherung beibehalten. Details hierzu klären wir gerne mit Ihnen in einem persönlichen Gespräch.
In diesem Falle ist Factoring nur möglich, wenn die Hausbank die Forderungen frei gibt. Durch die gewonnene Liquidität und die bessere Bonität haben Sie hierfür gute Argumente.
Grundsätzlich gibt es die Factoringgebühr, die im Wesentlichen vom Forderungsvolumen und der Debitorenanzahl abhängig ist. Weiterhin werden Zinsen berechnet. Im Zins spiegelt sich die Bonität des Kunden wider. In der Regel orientiert sich das Preisniveau im Factoring am Zinsniveau des Betriebsmittelkredits.
Auf Basis unseres Analysebogens erstellen wir Ihnen gerne ein individuelles Angebot für Sie.
In der Regel erfolgt die Auszahlung taggleich mit der Einspielung.
Inkasso beinhaltet den Einzug von Forderungen während Factoring sich mit dem revolvierenden Ankauf von kreditversicherten Forderungen beschäftigt. Aufgrund der hinterlegten Kreditversicherung weisen die Debitoren im Factoring ein deutlich höheres Bonitätsniveau aus als Inkassokunden. „Factoring kauft „nur“ die guten Forderungen an. Inkasso kümmert sich um die nichtzahlenden Debitoren.“ Je nach Kundenwunsch, kann Inkasso als Baustein im Factoring enthalten sein.
Ja, Sie werden einem Kundenbetreuer zugeordnet, der Ihr Ansprechpartner in allen Belangen ist.